درحالیکه اعلام برخی از مشتریان حاکی از شرایط متفاوتی برای افتتاح حساب در بانک‌هاست، دبیر کانون بانک‌ها و موسسات اعتباری خصوصی و بانک مرکزی توضیحاتی در این زمینه ارائه کرده که حاکی از تغییر نکردن شرایط افتتاح حساب است و طبق آن در راستای قانون مبارزه با پولشویی، بانک‌ها برای احراز هویت و آگاهی از سلامت مالی مشتریان برای هرگونه خدمت بانکی باید مدارکی چون گواهی اشتغال و سند ملک یا اجاره‌نامه را برای اطلاع از محل سکونت فرد دریافت کنند که بانک‌ها پیش از این به این موضوع با وجود الزام قانون توجهی نمی‌کردند اما زین پس تاکید بسیاری در این زمینه وجود دارد.

طبق آخرین آمار، تعداد متقاضیان طرح اقدام ملی مسکن که در بانک افتتاح حساب داشته اند به ۲۰۸ هزار نفر و تعداد کسانی که وجوه اولیه را واریز کرده اند به حدود ۱۴۶ هزار نفر رسیده است.

با افتتاح چند طرح فناور در بانک صنعت و معدن از این پس مشتریان این بانک می‌توانند از طریق تلفن همراه خود افتتاح حساب کنند و پس از شناسایی هویت مشتری سایر خدمات بانکی هم از این بستر ارائه می‌شود که طبق گفته مسئولان این بانک این امکان در سال ۱۴۰۰ برای تمام مشتریان بانک صنعت و معدن فراهم می‌شود.

بانک مرکزی با گذشت ۱۴ ماه از قانون رفع موانع بانکی اتباع و با وجود قولی که مسئولان ایرانی اخیرا درباره رسیدگی به مشکلات بانکی افغان‌ها به آنان داده‌اند، همچنان عجله‌ای برای ابلاغ دستورالعمل اجرایی این قانون برای حمایت از مهاجران ندارد.

وزیر ارتباطات و فناوری اطلاعات گفت: افتتاح حساب، صدور و تمدید دسته چک، پرداخت اقساط و دریافت وام الکترونیکی می‌شود.

حساب‌های پشتیبان در بانک‌ها مدتی است که ممنوع شده اما برخی بانک‌ها هنوز این قانون را رعایت نمی‌کنند که در تصمیم جدید بانک‌ها، این قانون باید توسط همه بانک‌ها انجام شود.

اگر پولی از مبدا نامشخص به حساب شما واریز و در پی آن تماس برای بازگشت پول با شما گرفته شد، حتما مبلغ مورد نظر را پس از ۴۸ ساعت و دقیقا و فقط به همان شماره کارتی که از آن به حساب شما واریز شده است؛ انتقال دهید.

رئیس کل بانک مرکزی با اشاره به سیاست‌های این بانک در محدود سازی تراکنش‌های بانکی، اعلام کرد: برنامه بعدی این بانک جدا سازی حساب‌های بانکی شخصی و تجاری است.

عبدالناصر همتی، رئیس بانک مرکزی، اعلام کرد به درخواست اپراتورهای موبایل، تراکنش‌های کمتر از ۱۰۰ هزار تومان به رمز دوم پویا نیازی ندارند. در‌همین‌باره، مهران محرمیان، معاون فناوری‌های نوین بانک مرکزی، نیز با انتشار توییتی تأکید کرد از ۸ بهمن‌ رمز ایستا فقط با پذیرش مخاطرات به‌وسیله‌ی مشتری و برای پرداخت‌های روزانه به‌صورت تجمیعی زیر ۱۰۰ هزار تومان برای هر کارت امکان‌پذیر است. وی همچنین افزود دکمه‌ی دریافت پیامکی رمز دوم پویا نیز در درگاه‌های پرداخت فعال است. فعال‌سازی این سرویس فقط نیازمند تأیید شماره‌تلفن مشتری است. از ۸ بهمن‌ به‌تدریج رمز دوم ایستای بانک‌های مختلف غیرفعال می‌شود.

مدیرکل مبارزه با پولشویی سازمان مالیاتی گفت: بانک مرکزی متعهد است که اطلاعات حساب‌هایی با گردش مالی بالای ۵ میلیارد تومان را در اختیار سازمان امور مالیاتی قرار دهد.